财务规划师是指运用财务规划的原理、技术和方法，为个人、家庭、中小企业和事业单位提供综合财务咨询服务的人员。财务规划需要提供全方位的服务。

因此，要求理财规划师充分掌握各类金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制、切实可行的理财方案，同时通过方案的不断修订，满足客户长期、不断变化的理财需求。

从定义上来说，这是一个咨询服务行业，但因为是在不同情况下服务客户，考验员工的专业知识，从定义上来说，专业要求很高，理论上来说，后期发展空间很大。

但从目前我国的实际就业情况来看，理财规划师一般受雇于银行、保险公司、经纪公司、信托、私募等机构，其工作主要是为受雇机构销售各类理财产品，在业内被称为财富团队，其收入也与受雇机构销售的产品数量挂钩。

个人对理财规划师的理解应该是独立的第三方，为其咨询的客户量身定制符合其需求的理财方案，并向这些客户收取费用。因为是独立的第三方，可以公平公正地选择市场上的各种产品，真正做到为客户着想，为客户服务。目前，被别人雇佣的人只能从雇主的产品中进行选择。为了业绩和收入，他们会把与客户不匹配的产品卖给客户，这样会失去理财规划师的实际意义。

主要课题是转行做理财规划师，所以还是需要学习必要的理财知识，还需要学习沟通技巧。由于他们在销售自己的产品，他们只需要彻底了解自己的产品。在财富行业，核心其实是获得客户的信任，客户更容易信任产品销售。

目前国内这个行业的就业形势其实并没有那么高。即使你不懂什么专业知识，你也能做到销售，也就是好员工，专业知识再丰富，你也做不成交易，你也是差员工。有些机构可能有一定的研究需求，这类证书相对容易考。一般阅读练习的网课基本能过。

你不需要在这个行业看得太高，但你只是一个有头衔的营销人员。